۵ اشتباه مرگبار در نگهداری ارز دیجیتال در صرافی‌ از دیدگاه «دُرج»

صرافی‌ها مکانی هستند که در آن ارزهای دیجیتال خریدوفروش می‌شوند. بسیاری از افراد ترجیح می‌دهند که دارایی‌های خود را در آن نگه‌دارند. خدمات کیف صرافی ممکن است برای تریدرها مناسب باشد؛ اما دارای ریسک‌های امنیتی بسیار بالایی هستند که باید در هنگام ذخیره‌سازی ارزهای دیجیتال در کیف پول‌های صرافی به آن توجه کنند. در بسیاری از صرافی‌ها موضوعات امنیتی منجر به هک و هجوم حملات سایبری به دارایی‌های با حجم بالای افراد می‌شود که ضرر جبران‌ناپذیری را ایجاد کرده‌اند. با انتقال ارز دیجیتال از صرافی به کیف پول شخصی می‌توانید از این ضررهای هنگفت جلوگیری کنید. در این مطلب به شما توضیح می‌دهیم که چرا نباید ارزهای دیجیتال خود را در صرافی‌ها نگهداری کنید. همراه ما باشید.

دلایل زیادی وجود دارد که شما را قانع کند تا برای نگهداری ارز دیجیتال در کیف پول صرافی تجدید نظر کنید و با خرید کیف پول سخت‌افزاری آیندۀ دارایی‌های دیجیتال خود را تضمین کنید. در این قسمت فقط به ۵ دلیل می‌پردازیم.

باوجود این که شما امکان خریدوفروش کوین یا توکن را در صرافی‌ها دارید؛ اما در صرافی‌های متمرکز باید بگوییم که شما مالک دارایی‌های خود نیستید و اجازۀ کنترل و مدیریت آن‌ها را ندارید. کیف پول‌های صرافی نمونه‌ای از کیف پول‌های گرم هستند که به‌صورت آنلاین امکان ذخیره‌سازی ارزهای دیجیتال را دارند. اگر اتفاقی بر روی کیف پول صرافی شما بیفتند شما هیچ قدرتی برای محافظت از دارایی‌های خود ندارید و نمی‌توانید رمزارزهای خود را مدیریت و کنترل کنید؛ زیرا آن‌ها متعلق به شما نیستند و تحت اختیار صرافی‌ها قرار دارند. به همین علت بهتر است که از کیف پول‌های صرافی استفاده نکنید و کیف پول‌های شخصی را جایگزین آن کنید تا بتوانید با اختیاری که دارید از دارایی‌های خود به‌خوبی در برابر آسیب‌ها محافظت کنید.

صرافی‌های ارز دیجیتال به دو صورت متمرکز و غیرمتمرکز فعالیت می‌کنند. در صرافی‌های متمرکز، به صرافی‌هایی گفته می‌شود که تحت نظارت دولت‌ها و بانک‌ها فعالیت می‌کنند. این اتفاق ممکن است مشکلاتی از جمله تحریم و مسدودشدن حساب‌ها افراد را در پی داشته باشد. در این صرفی‌ها مشتریان باید طبق قوانین موجود در کشور و صرافی عمل کنند و باعث ایجاد مشکلات زیادی می‌شوند. در ادامه صرافی‌هایی هم وجود دارند که به‌صورت غیرمتمرکز فعال هستند و هیچ نظارت قانونی بر آن‌ها وجود ندارند. صاحبان صرافی با اینکه می‌گویند هیچ خطری امنیت دارایی‌های مشتریان را تهدید نمی‌کند اما نمی‌توان آن را تضمین کرد. در این صرافی‌ها به علت نبود قوانین کسی هم مسئولیت آن را بر عهده نمی‌گیرد و اگر خطر یا آسیبی به وجود بیاید دارایی‌های شما برنخواهد گشت. در این صرافی‌ها بیمه‌ای هم وجود ندارد تا مسئول بازپرداخت دارایی‌های از دست رفتۀ مشتریان باشد. این هم علتی است که می‌تواند شما را مجاب کند که دارایی‌های خود را در کیف پول‌های صرافی خود نسپارید و کیف پول امن‌تری برای این کار انتخاب کنید. شما با ترید در صرافی‌ها سو کسب کنید و بعد از آن دارایی‌های خود را به کیف پول شخصی که از قبل تهیه کردید انتقال دهید.

در شرایطی که احتمال سوءمدیریت یا تعطیلی صرافی وجود دارد، خطر هک نیز یکی از مهم‌ترین دلایل برای نگهداری ارز دیجیتال در کیف پول شخصی محسوب می‌شود. نمونه‌ی بارز این موضوع مربوط به حمله سایبری گسترده به صرافی نوبیتکس است.

در اواسط تیرماه ۱۴۰۴ و هم‌زمان با تشدید تنش‌ها بین ایران و اسرائیل، گروه هکری موسوم به «گنجشک درنده» (Predatory Sparrow) با انگیزه سیاسی وارد زیرساخت‌های صرافی نوبیتکس شد. در این حمله، بیش از ۹۰ میلیون دلار ارز دیجیتال از کیف پول گرم صرافی خارج و به آدرس‌هایی منتقل شد که از نظر فنی غیرقابل‌دسترسی (burned wallets) بودند. 

نوبیتکس تأیید کرد دسترسی غیرقانونی به سرورهای خود و کیف پول گرم اتفاق افتاده، اما دارایی‌های موجود در کیف پول سرد کاربرانی که دارایی‌شان تفکیک‌شده بود، امن مانده‌اند. این حادثه به‌ویژه از آن جهت حائز اهمیت است که نشان می‌دهد حتی بزرگ‌ترین صرافی‌های داخلی نیز ممکن است قربانی حملات سایبری شوند، بدون قابلیت بازیابی دارایی‌ها برای کاربران.

این حمله فقط یک هشدار بود! هیچ تضمینی وجود ندارد که فردا صرافی دیگری، حتی همان صرافی‌ای که امروز به آن اعتماد دارید؛ قربانی حمله‌ای مشابه نشود و سرمایه‌ شما در یک چشم به هم زدن دود نشود.

چرا خطر هک صرافی جدی است؟

• هکرها اغلب صرافی‌ها را هدف قرار می‌دهند چون حجم بالایی از دارایی‌ها در یک نقطه متمرکز است.
• حتی اگر صرافی ادعا کند بیمه دارد، فرآیند بازپرداخت مبهم، طولانی یا حتی غیرممکن است.
• در شرایط بحران سیاسی یا جنگی، احتمال حملات سایبری چندین برابر می‌شود و شما بدون هیچ سپر دفاعی، قربانی مستقیم این جنگ‌های دیجیتال خواهید بود.

دلیل چهارمی که نباید دارایی‌های خود را در صرافی‌ها نگهداری کنید نبود شفافیت در عملکرد صرافی‌ها است. همچنین سوءمدیریت در هر صرافی ممکن است مشکلات زیادی را برای دارایی‌های کاربران به وجود بیاورد. نبود وجود قوانین دولت‌ها ممکن است حساب افراد را مسدود کند. البته که برخی از صرافی‌ها به طور ناگهانی حساب کاربران را به تعلیق در میاورند و این موضوع مشکلات زیادی را برای کاربران ایجاد می‌کند. علاوه بر هک، مشکلاتی در خود صرافی‌ها نیز به وجود می‌آیند. در واقع، هر صرافی ممکن هست سوءمدیریت کند. ازآنجایی‌که صرافی‌های متمرکز در اختیار یک نهاد سازمانی یا دولتی است، تمامی دارایی‌ها و فعالیت‌های مربوط به آن، با قوانین این نهاد کنترل می‌شود. گاهی اوقات صرافی‌ها به دلیل تحریم‌ها و محدودیت‌های اعمال شده توسط دولت‌ها، ناچار به توقف ارائه خدمات به برخی از کاربران خود می‌شود. این مسئله برای کاربران ایرانی بسیار دردسرساز شده است. جالب است بدانید؛ یک صرافی قابلیت این را دارد که ارز شما را از فهرست خود حذف کند. در واقع بعضی صرافی‌ها به دلایل مختلف، برای ارزهایی که حجم معاملاتشان کم هست، جفت‌ارز معاملاتی برای آن دارایی را حذف می‌کنند و یا محدودیت برداشت ایجاد می‌کنند.

حتی بزرگ‌ترین صرافی‌ها هم تضمینی برای ماندگاری ندارند. اتفاقاتی مثل ورشکستگی صرافی FTX نشان داد که اگر صرافی ناگهان ورشکست شود یا برداشت‌ها را متوقف کند، کاربران عملاً هیچ راهی برای دسترسی به دارایی‌های خود ندارند. این یعنی ممکن است تمام سرمایه شما یک‌شبه نابود شود، بدون اینکه فرصتی برای نجات آن داشته باشید. زمانی که صرافی بزرگی مثل FTX با میلیاردها دلار دارایی نابود می‌شود، تصور کن حساب یک کاربر عادی چه جایگاهی در اولویت بازپرداخت دارد؟

راه‌حل ساده است، کافی است خودت بانک خودت باشی و دارایی‌ات را از صرافی‌ها خارج کن. 

دنیای کریپتو پر از فرصت است اما پر از دام هم هست. اشتباه در نگهداری دارایی می‌تواند تمام سودهایت را یک‌شبه بر باد دهد. تجربه‌های تلخ هک‌های داخلی مثل نوبیتکس و ورشکستگی‌های خارجی مثل FTX نشان داده‌اند که حتی بزرگ‌ترین صرافی‌ها هم امنیت ۱۰۰٪ ندارند. تنها راه واقعی برای آرامش خاطر این است که مالک کلید خصوصی خود باشید.

با خرید کیف پول سخت‌افزاری:

• دارایی‌ات آفلاین و دور از دسترس هکرها می‌ماند.
• از مسدودشدن حساب‌ها در اثر تحریم‌ها یا قوانین مبهم در امان هستی.
• می‌توانید ۲۴ ساعته، بدون وابستگی به هیچ صرافی، به سرمایه‌ خود دسترسی داشته باشید.

همین حالا اقدام کنید و قبل از اینکه دیر شود، کیف پول سخت‌افزاری تهیه کنید. فردا ممکن است دیر باشد!

1. کیف پول صرافی چیست؟

کیف پول صرافی همان‌طور که از نام آن پیداست کیف پولی است که توسط صرافی ساخته می‌شود و دارایی‌های افراد پس از تراکنش در آن نگهداری می‌شود. این کیف پول به‌صورت یک وب‌سایت در اختیار کاربران وجود دارد و به علت آنلاین بودن امنیت چندانی ندارد.

2. در کیف پول صرافی برای نگهداری دارایی‌ها باید کارمزد پرداخت کنید؟

بله بابت نگهداری رمزارزهای در هر صرافی باید به مقدار تعیین شده کارمزد پرداخت کنید و این برای تریدرها به‌صرفه نیست. می‌توان با خرید کیف پول سخت‌افزاری این کارمزد را به حداقل رساند و فقط برای تراکنش کارمزد پرداخت کرد.

3. امکان بلوکه‌شدن دارایی‌ها در صرافی‌ها وجود دارد؟

در کیف پول‌های صرافی به طور خودکار دارایی‌ها فریز نمی‌شوند. وجود قوانین بین‌المللی ممکن است حساب افراد را بلوکه یا مسدود کنند و برای کاربران مشکل‌آفرین باشند.